阿里妹导读
阿里商旅作为飞猪旅行旗下面向企业客户的数字化差旅解决方案产品，依托飞猪旅行机票、酒店供应链为企业客户提供一站式的机票、酒店、火车票、用车等预订管控及结算票据服务。阿里商旅不仅是集团欢行的供应商，而且近几年在商业化差旅市场上崭露头角，服务了2万+中大型客户，43万+小微企业。
接手账单不到1年的时间，就谈谈我从一个门外汉到账单系统搭建过程中对于账单系统架构设计的理解。
账单基于上游供应链交易数据，需要上游数据准确可信，建立资金、交易、订单及账单核对体系必不可少。 其次需要建立账单数据、票据维度数据，保证对客数据准确，这里的复杂性在于不同的企业需要提供不同维度的聚合数据、账单汇总数据、账单差异明细（商旅火车票票状态、出差事由等），账期日要求全部企业系统自动完成对账出账，系统需要支持的复杂性、扩展性较大，系统的高度复杂性也给对账出账的准确、及时造成了极大的困难，很难保证一次出账率100%和账单准确率100%。
对账、账单在我们生活中到处可见的，可能自己没有察觉已经完成了一次对账过程，生活中对账场景比比皆是，我们来看看。
举个例子：早上上班途中，小周看到路边有个杂粮煎饼，于是过去买个煎饼，老板指着玻璃上的二维码说「12块」。
小周扫码支付12元后，和老板说「12块，转过去啦」，紧接着老板煎饼递给小周，听到自己手机提醒说「支付宝收款：12元。」
老板心里知道这笔钱到账了，小周知道「已付12元」，老板收款确认「已收12元」，这就是生活中的对账。
对账定义：为了确保同一个事务的数据描述在不同场景，记录是否一致而进行的一致性比对。
举个例子：对于面馆老板，顾客吃了一碗面，点菜小票就是原始凭【证】，付了10元钱是【账】，老板电脑点菜记录小票10元是【账】，老板账户中余额增加10元是【实物】。
账单清结算做为核心账单系统，上游对接了机票、酒店、用车、火车、赔付等多个外部系统，下游又承担了对接支付、财务、发票系统的职责，不仅“承上启下”，而且涉及业务复杂。系统内部又有收单、计费、记账、汇总账单、付款等多个环节，如图：
为了账单系统更加专业化的实现对账、做好对账出账，我对支付、清结算等资金领域进行了体系化的调研和学习，并结合商旅业务自身的特点，总结了一些账单系统构建的思路方法，并基于该思路进行了较完整的系统化实现，主要从体系化建设出发一起来看看账单系统架构设计。
在账单收单时，我们可以针对不同的业务接入方提供两种不同的数据收单模式：
1）拉模式：我们主动调用获取数据，并通过数据适配的方式，将数据进行存储。
2）推模式：根据业务需要，接入方将账单数据信息主动发送，数据格式按照账单标准模型进行适配。
目前我们采用的是第二种方式，由业务方推送这种模式接入，按照账单标准模型构造，无需感知业务的数据格式和业务逻辑。
我们需要将各个类目的交易记录统一定义，按照账单记账的标准规则记录。系统使用计费拆分项为起点，拆分最细粒度费用项（预定/退款、改签/退款、保险/退保、服务费、赔付等等）费用明细，便于后期账单数据加工；记账按照业务规则进行计费项合并。对于冗余和暂时用不到的字段可直接设置账单暂不进行展示。未来扩展时，账单允许企业自定义，按照企业诉求展示账单字段和数据展示。（自定义账单，后文会介绍到）
企业对账作为企业差旅管理的一个重要环节和基础能力，账单准确性是基本的要求。商旅账单是企业还款、开票核对的重要依据。账单准确性差，可能会导致商旅在结算、开票环节产生资损，以及影响企业对商旅的专业度的信任，因此要求账单信息完整、准确、真实。账单准确性至关重要，我们需要保证给企业的账单真实准确，所以系统对账的设计重要性无庸置疑。
以下我们通过对账的一些手段、方法来看看系统性的解决账单对账问题。
对账方式主要分为三种，单向对账、双向对账和多向对账。
显而易见，多向对账更能够全面的发现问题。因此在条件允许的情况下，我们会优先选择多向对账。
对账粒度分为两种，分别是总数对账和明细对账。
因此，推荐的做法应该是以总数对账为主，首先确认是否存在问题。以明细对账为辅，对具体问题进行定位。
我们会提供常用的对账模型，供不同的对账场景选取。如果某些特殊场景对账模型不能覆盖，也可以采用自定义核对的方式进行对账。
经过总结我们发现，对账的方式主要就是业务通用规则、多方对比和账单规则。业务通用规则，比如交易对账、资金对账、采销对账等多个常用维度。多方比对又可以细分为一对一、多对一、多对多。账单规则就是常用的计费项核对、记账核对和允许自定义核对等方式。我们尽可能把这些通用的对账逻辑模型化，减少重复的开发工作。
数据核对的最后一步就是对账节点的选择。可以分为离线对账和实时对账。离线对账主要是通过固定的周期进行对账，周期可以为Ｔ＋n，也可以通过出账日对账，它的好处是适用性较强，基本可以覆盖所有的对账场景。系统目前都是针对一定时间之前的订单进行核对，保证交易、资金、账单数据准确一致；在出账日出账时也会针对企业维度核对当前账期所有交易记录数据和账单数据一致性。对账节点核对目前有每日核对、账期日前一天核对、出账日核对。
实时对账又分为实时对账和准实时对账。实时对账和准实时对账的区别主要是实时对账针对结算链路中，可以第一时间发现问题数据，对结算流程进行实时监控，而准实时对账是具有一定的延后，因为交易链路存在较长的情况，上下游数据无法做到实时一致，有些场景只能做到最终一致性，这些场景目前只能基于准实时进行对账，也可以有效的针对业务问题和账单异常进行告警。
差错处理主要是针对数据核对过程中发现的异常数据进行处理。我们会建立一个统一结构的差错记录，将数据核对发现的问题进行统一存储。针对自动化平常处理未通过的数据会进行二次核对，避免由于日切等原因造成的问题错报。
对于那些真实存在问题的数据我们会提供两种解决方式，如果是常见的问题，形成一套标准的解决方案，会把它系统化，采取系统修复&二次核对的方式；如果系统修复异常，那么会进行系统报警，并进行人工处理，基于此能够很大程度的降低人工修账的成本。
账单准确性存在如下情况：
从账单全链路监控，可以解决因为系统异步导致链路数据丢失，或者数据拆单/合单不一致的场景。
我们分别从类目终态出账、账单全链路监控考虑，配合账票一致性校验来保障出账和开票链路，提供系统平账能力，针对无法自动平账的异常数据提供人工修复工具，保证账单准确性100%。
提供核心链路的扩展能力，计费/记账提供扩展能力，可以定义费用项拆分、配置费用记账规则；针对账单数据可以配置表达式引擎，针对账单字段进行校验和动态更新。
账单数据准确性无法保证，导致已出账单存在字段明显错误的情况，产生客户质疑和投诉。
建设表达式引擎能力，对背景进行分析，可以提取出共同点：在固定流程中，执行配置化的表达式/脚本，基于执行结果进行业务处理。
举个例子：针对记账拦截的场景，配置拦截表达式，执行结果为校验不通过的具体错误信息，空则通过校验。
基于上述分析，我们需要建设配置化表达式引擎能力，整体能力如下图：
对账单是阿里商旅提供给企业客户对账用的，用于企业与阿里商旅核对企业支付的账单，包含核对本账期内发生的企业支付明细、本账期可开票结账明细、本期及往期待开票结账明细。不同的企业针对对账单字段要求不一样，全量字段提供给企业将对较多，看起来过度冗余。
提供自定义表头能力，基于企业自定义表头和顺序，可以实现企业账单按照配置展示对应的字段、顺序、样式。
拆分处理器
根据拆分设置，分为excel拆分处理器、sheet页处理器、行处理器。
拆分处理器可以定义拆多少个excel/pdf和每个excel中需要有哪几个sheet页，每个sheet页中每一列的样式。每一种处理器都有默认的实现方式，且允许自定义扩展实现。针对常用的样式提供了账单模板，审批单模板等常用的模板，方便快捷接入。
商旅账单系统重构已有半年多时间(业务流程改造和架构升级)，很多技术优化也是在业务发展过程中尝试扩展能力，如账单表达式引擎配置，解决账单数据准确性问题；如自动化平账工具，解决账单三费不齐，账单不平的异常情况。目前账单针对账单核心清结算主要是夯实底层能力，基于计费&记账进行扩展，允许企业自定义账单，接下来是针对账票核对能力建设，更多的针对账票易用性能力进行升级。
随着账单稳定和底层夯实，目前已经实现了系统一次性出账率100%，账单准确率100%，账单工单问题大幅收敛。
账单准确率&一次性出账率：逐步提升，已达到100%。
账单工单数：逐步收敛，降低了工单投入，提升了人效。
账单一目了然，客户对账高效方便，让客户的商旅服务更加专业化。
本文由微信公众号阿里云开发者原创，哈喽比特收录。
文章来源：https://mp.weixin.qq.com/s/n7mUcdSGxfC2tfBqFNguJA
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